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基金持仓股票大涨为什么基金没怎么涨(为什么我买的基金却不涨)

日期:2021-07-17 08:01:51

经常听到有投资者吐槽:今天大盘涨这么多,为什么我买的基金就是不涨?有时还会去质疑,是不是基金净值显示出了什么问题。实则就是不敢相信自己的眼睛,一次又一次地踏空了大好行情。

事实上,大家手里的基金表现,跟大盘指数存在差异是很正常的一件事。没有必要去怀疑自己的眼睛,主要是大家习惯性去拿指数和自己的基金做对比,看盈利的幅度是否比指数上涨的幅度更大,以此来确定自己是否获得超额收益。

指数明明大涨,为什么我买的基金却不涨?在某一两天出现这样的情况都是很正常的。

以大家经常购买的主动型基金为例,基金经理在建仓的时候,通常会考虑基金仓位、行业配置、前十大重仓股等等细节。而不是像指数基金那样,去追求与某个指数几乎一致的走势。如果只是这样,就失去了主动型基金的意义,投资者不如直接买个指数基金就好了。

因此主动型基金的配置决定了它的业绩表现波动更大一些,甚至某一两天与大盘指数走势相反,都是正常的表现。

再者,A股有4000多只股票,就算是各大指数都大涨,当天一样会有很多股票存在下跌的可能,甚至是跌停。市场风格转换较快,部分投资者可能就会出现大盘指数大涨,但是自己持有的基金却没有上涨,甚至是亏损的情况。

正是因为存在这些差异,所以在行情较好的时候,主动型基金的业绩表现通常会好于指数,长期回报跑赢指数,也是投资者追求主动型基金的原因之一。

同时大家要保持宽容的态度,指数大涨,自己持有的基金不涨,就气急败坏。但是反过来想想,指数大跌的时候,自己持有的基金反而上涨了。却只是紧盯着基金的收益,而忽略指数的涨幅,这样的对比是没有意义的。

当我们对一只主动型基金进行对比的时候,不仅要与沪深300指数做对比,还要与同类平均、业绩基准等进行对比,这样才能更加客观一些,得出的结果也更具参考价值。

总的来说,投资者一定要意识到,再优秀的基金经理、过去再牛的基金都有可能阶段性表现不如主流指数。不存在任何一只基金每天都跑赢指数,这是必然的结果。

投资者习惯性每一天都去盯着指数的涨跌,再看看自己持有的基金涨幅情况。容易被短期的行情带动情绪,我们应该把目光放得更长远一些。例如基于3~5年的时间维度去看待一只基金的走势,毕竟基金需要长期投资,而不是过度在乎这一两天的涨幅。

归根到底是基金的持仓情况与市场风格出现了相背的结果。投资者与其在基金上找问题,不从自身的资产配置上来解决问题。选择适合自己的基金品种,才能更加坚信它能为自己创造收益。

今天大盘指数涨这么多,它涨由它涨,始终要相信自己挑选出来的优秀基金,只要没有发生本质的变化,那就一直持有着。

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